Software KYC para regulaciones
Mejora el cumplimiento de regulaciones con el software KYC DocHorizon de Klippa. Una solución segura, disponible a través de API y SDK (web y móvil). Potenciada por IA.
¿Qué es el software KYC?
El software “Conoce a Tu Cliente” (KYC) es una de las soluciones de AML, la cual se alojada en el servidor de la empresa o en la nube por un proveedor de KYC. El software se utiliza para verificar identidades con el fin de cumplir las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Con el software, las empresas pueden garantizar el cumplimiento mediante las evaluaciones basadas en el riesgo, el enmascaramiento de datos sensibles, la verificación de identidades, la extracción de datos y la verificación cruzada de datos.
Módulos de Klippa DocHorizon para el software KYC
Los módulos de Klippa DocHorizon pueden utilizarse para automatizar tareas dentro de los procesos KYC. Los módulos más comunes utilizados en el software KYC incluyen OCR, escaneo móvil, verificación de identidad, verificación basada en NFC y anonimización de datos. Cada uno de estos módulos puede utilizarse de forma independiente o conjunta para que tu proceso KYC sea más seguro y eficiente.
Componentes clave de el software KYC
Posibilidades de integración
Una de las cosas más importantes es que las empresas pueden integrar fácilmente el software KYC con una interfaz de programación de aplicaciones (API) bien documentada o un kit de desarrollo de software (SDK). Se puede acceder a Klippa DocHorizon e integrarlo a través de una llamada API, lo que le permite a las empresas verificar clientes sin esfuerzo. Puedes solicitar una clave para que tus desarrolladores prueben nuestras soluciones
Seguridad y privacidad de datos
Cuando se manejan datos sensibles, especialmente información personal identificable (PII), las empresas deben asegurarse de que la seguridad y la privacidad de los datos están a la altura de los estándares GDPR. El software KYC de Klippa fue desarrollado teniendo en cuenta estas normas regulatorias al no almacenar ningún dato en los servidores. Además, la solución puede ayudarte a evitar sanciones con funciones de anonimización de datos.
Residencia de datos
Los controles de Conoce a Tu Cliente (KYC) plantean problemas como la apropiación de cuentas, el “deep fake” o el fraude documental. Algunos proveedores de KYC ofrecen funciones dentro de su software KYC para lidiar con algunos de estos problemas. Klippa DocHorizon, por ejemplo, añade capas de seguridad con la comprobación de actividad y la detección del fraude documental. Esto le permite a las empresas garantizar el cumplimiento de las normas AML y KYC al usar tecnología potente. Además, DocHorizon también puede instalarse localmente para mantener la seguridad de los datos dentro de tu infraestructura.
Características de las tecnologías KYC
Administración del Cumplimiento
Las tecnologías KYC, como la IA o el Machine Learning, se utilizan para proporcionar una plataforma automatizada y centralizada para supervisar todas las normas y procedimientos de cumplimiento KYC y AML existentes. A menudo, junto con los responsables de AML, las tecnologías KYC pueden ayudar a hacer un seguimiento del progreso y cumplir las normativas.
Perfiles de Riesgo
Los programas informáticos que utilizan tecnologías KYC pueden ayudarte a filtrar instantáneamente a los clientes para una evaluación de riesgos con listas de vigilancia y bases de datos globales. Una vez asignada una puntuación de riesgo a los clientes, será más fácil categorizarlos para proceder al proceso de Debida Diligencia del Cliente (CDD).
Seguimiento de Auditorías
Revisar manualmente el registro de auditorías financieras lleva tiempo. Por lo tanto, las organizaciones financieras pueden simplificar el flujo de trabajo con la automatización para un procedimiento de verificación de identidad más rápido y preciso. El software KYC puede ayudar con el OCR.
Preguntas Frequentes
¿Cómo funciona nuestro software KYC?
¿Cómo funciona nuestro software KYC?
Dado que el proceso KYC consta de múltiples pasos, ofrecemos múltiples módulos para apoyar a los distintos pasos. Estos módulos pueden utilizarse juntos o por separado en función de tus necesidades.
Con nuestro módulo OCR, puedes primero subir un archivo o documento al software a través de la web, aplicación o correo electrónico. A partir de ahí, el software clasifica el tipo de documento con Machine Learning. A continuación, se reconocen los campos de datos y se extraen a un formato que puede ser leído por el ordenador (JSON, CSV, PDF y muchos más). El OCR y otras tecnologías de IA se utilizan para garantizar la validez de los datos y detectar posibles intentos de fraude.
Nuestro módulo de verificación de identidad le permite a tus clientes escanear sus documentos de identidad, extraer sus datos, hacerse un selfie y completar una comprobación de vitalidad para una incorporación remota segura.
Desde el punto de vista de la implementación, sólo tienes que implementar nuestra API o SDK de Verificación de Identidad en tu plataforma web o móvil. Esto puede hacerse en 1 día.
¿Qué tecnologías KYC utiliza Klippa?
Tecnologías KYC que Klippa utiliza
– Verificación biométrica
– Verificación de identidad
– Verificación de identidad con NFC
– OCR de documentos de identidad
– Verificación de actividad
¿Usa Klippa la IA para verificar documentos?
Pues sí. La IA se combina con otras tecnologías para verificar la autenticidad de los documentos. Nuestra IA se entrena continuamente para mantenerse al día y detectar el mayor porcentaje de fraude posible.
Además de la IA, Klippa utiliza tecnología forense de imágenes, OCR y validaciones cruzadas para detectar documentos fraudulentos.
¿En qué plataformas funciona?
Nuestra API puede implementarse en cualquier aplicación web o móvil de tu elección. La fuente principal de comunicación es JSON, así que no depende de lenguajes de programación específicos.
Nuestros SDK para móviles se han creado utilizando IOS nativo (Swift) y Android nativo (Kotlin). Esto significa que se pueden implementar en aplicaciones nativas, pero también se pueden integrar en lenguajes multiplataforma como Xamarin, ReactNative, Nativescript, Flutter, PhoneGap, Cordova, Ionic y muchos más.
¿Tiene Klippa documentación?
¡Sí!
Klippa fue construido por desarrolladores, para desarrolladores. Por eso conocemos la importancia de una buena documentación. Tanto nuestras soluciones API como SDK tienen la documentación adecuada para implementarlas fácilmente en aplicaciones móviles y web.
¿Cuáles son los beneficios de utilizar DocHorizon?
Los beneficios de utilizar DocHorizon para la automatización de KYC
– Digitalización fácil de documentos impresos
– Tiempo de respuesta más rápido
– Minimización de los errores humanos
– Escalabilidad
– Reducción de los costos operativos
¿Qué hay de la privacidad y la seguridad?
La privacidad y la seguridad son muy importantes para nosotros.
En Klippa no se almacena ningún dato de los clientes. Los datos siempre se procesan bajo un acuerdo de procesamiento de datos (DPA) y todos los servicios de Klippa cumplen con GDPR.
Toda la transferencia de datos se realiza a través de conexiones seguras SSL. Los servidores tienen certificación ISO y están ubicados en Ámsterdam, Países Bajos. Obtener un servidor personalizado en una ubicación de elección es posible en cualquier lugar del mundo.
De forma regular, nuestra seguridad se evalúa a través de pruebas de infiltración de terceros para garantizar la seguridad más avanzada en todo momento.
Las empresas que utilizan Klippa ahorran tiempo, reducen gastos, garantizan el cumplimiento y evitan el fraude.
¿Estás preparado para mejorar?
¿Preguntas?
¿Tienes alguna pregunta sobre nuestro Klippa DocHorizon?
¡Ponte en contacto por correo electrónico, teléfono o chat!
+31 50 2111631